【DeFi】四個方法利用去中心化金融製造被動收入

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【DeFi】四個方法利用去中心化金融製造被動收入

【DeFi】四個方法利用去中心化金融製造被動收入

去中心化金融(DeFi)提供了獲得被動收入甚至不同投資的機會,DeFi應用程序和dapp不繼發展,參與者可以選擇通過多種方式與他們進行交互。企業之類的用戶現在正利用智能合約來自動化運作。

NFT也在快速發展,與以太貓年代而不可同日而語。對於常規的DeFi參與者來說,最有趣的也許是如何通過加密資本輕鬆獲利。通過將資產放到DeFi協議中賺取收益,從而安全獲利。

在本文中,我們將介紹在DeFi中產生被動收入的四種最流行的方法,在這之前,讀者應先認識基於以太坊的Web錢包(例如MetaMask)及去中心化交易所(DEX)等。

一、Staking

Staking是指鎖定代幣到智能合約中的過程,目標通常是區塊鏈的基本資產,例如以太坊(ETH)。

獎勵網絡用戶背後的基本原理是基於區塊鏈的驗證程序,目標是維護區塊鏈的共識,並確保沒有人試圖作弊。不誠實的驗證人可能會因為以失去部分股份作為懲罰。

在以太坊2.0智能合約中的用戶將在執行其共識規則中發揮作用而獲得額外的ETH。由於此過程是自動化的,因此不需要人工監督。將資金存入智能合約後,便可定期領取獎勵。但資金需要長期抵押,因此適用於不需要流動性的用戶。以太坊2.0的最低入金要求設置為32 ETH,但亦可透過某些平台的池化機制以較低門檻入場。

二、提供市場流動性

Uniswap和SushiSwap之類的去中心化交易所(DEX)支持ETH和USDT之類的交易對。當中的流動性來自於流動性提供者(LP)的代幣。他們將其資產放入控制該池的智能合約中,例如DEX中的Swaps,並從中獲得約0.3%的費用。

LP並不是保證的,當一個代幣的價格大幅波動時,可產生無常損失(Impermanent Loss)以導致虧損。 波動性較小的資產(例如WBTC / ETH)的高流動性池的風險便較低。通過分析LP實時數據,可幫助用戶從各種資源池中預測潛在收益。

三、收益耕種

成為DEX的LP將收到代表共享池的代幣,然後可以將這代幣鎖定到稱為收益耕種 Yield Farm的DeFi協議中,賺取LP收益時,亦能收取共享池中的費用。

而在進行收益耕種時,必須盡職調查相關平台以確保安全,以免其開發者通過竊取LP代幣並使用它們從DEX池中提款。所以必須選擇信譽良好的平台,及通過外部審核的智能合約。

四、放貸

用戶可將其資產鎖定到智能合約中,借貸平台將向用戶支付年利率, 鎖定的代幣將用以放貨,由借款人支付利息,並將其一部分返還給用戶。例如,Compound Finance當前DAI貸款的年利率約為9%。由於整個借貸過程均受智能合約約束,因此不會有借款人無法償還債務的風險,用戶亦可隨時提取抵押資產。

Source: Entrepreneur

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